Проверка клиента осуществляется:
- директором представительства:
— (в случае, если клиент- партнер компании с Высоким риском, но выставленным предложением как для клиента со Средним риском);
Если, на этапе сбора информации по клиенту выявляются два условия:
- риск по клиенту «высокий»;
- количество проблемных договоров со статусом 1 и более неплатежа на этапе от 2-х до 6-ти первых месяцев срока действия договора, у менеджера/ представителя превышает среднее значение показателя по компании в рамках отчетного периода;
2) сотрудником ДБ (в следующих случаях:
- при рассмотрении заявки согласно «Карты принятия решений», когда решение по сделке принимает Кредитный комитет или Наблюдательный совет;
- для проверки поставщика, с которым ООО «Каркаде» ранее не сотрудничало (не заключались сделки).
3) менеджером по лизингу.
ПРИ ПОСЕЩЕНИИ ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯ (ПРОВЕРКЕ) НЕОБХОДИМО ПРОВЕРИТЬ:
(Данные, которые войдут в заполнение заявки)
- Место расположения (нахождение) лизингополучателя, произвести визуальный осмотр и фотографирование объекта.
- Определить состояние офисного помещения, производственных, торговых или складских помещений.
- При встрече с подписантом уяснить основной вид хозяйственной деятельности, наличие лицензии, контрагентов, товарных запасов, наличие Интернет сайтов, электронной почты , номера телефонов , наличие рекламных буклетов, визиток и т. д.
- Количество сотрудников работающих в фирме, в т. ч. и привлеченных по договорам.
- Порядок использования предмета лизинга.
При проверке (сборе) пакета документов:
- Тщательно проверить пакет документов согласно основного перечня, заверить их подписью и синей печатью Лизингополучателя, обратив особое внимание на следующие моменты:
— подлинность представленных документов, сверив номера, даты выдачи и соответствие печати и подписей государственных органов (свидетельство о Регистрации, Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и Свидетельство Госкомстата, Свидетельство об изменениях, прошедших по фирме);
— проверить Устав и Учредительные документы, которые должны быть прошнурованы и скреплены соответствующими печатями гос. органов.
— установить правомочность (назначение) Генерального директора и подписанта, сверив подписи в паспорте, решении о назначении на должность и в банковской карточке (для стандартной процедуры),
— при ознакомлении с бухгалтерской отчетностью обратить внимание на её подлинность и наличие печати налоговых органов о приемке к производству.
По окончании проверки Лизингополучателя в обязательном порядке истребовать и ознакомиться со Свидетельством о праве собственности или Договором аренды на арендуемые помещения, запросить их копии и приложить к основному пакету документов. Все документы согласно перечня должны быть подписаны соответствующим должностным лицом и скреплены синей печатью Лизингополучателя.
Если офис клиента расположен на расстоянии более двухсот километров от представительства, существует возможность осуществления стандартной выездной проверки клиента в случае принятия положительного предварительного решения).
ПОСТАВЩИК: при проверке поставщика необходимо проверить наличие тех же документов , что и у потенциального Лизингополучателя + договора с дилером на право торговли транспортом от данного дилера. Наличие автомашины, срок поставки, система оплаты, предоплаты.
Во время проведения проверки при необходимости всегда обращайтесь к СЭБ, независимо от занимаемой должности и места его нахождения.
Загрузка...
